Echipă
Oameni care răspund cu numele lor
Fiecare client are un consilier principal desemnat — nu un call center, nu un sistem de ticketing.
Filosofia noastră: cunoaștere profundă a fiecărui dosar
La AdvisoryFront nu există portofolii de câteva sute de clienți gestionate aleatoriu. Lucrăm deliberat cu un număr limitat de dosare active tocmai pentru a ne asigura că fiecare consilier cunoaște în detaliu situația familiei cu care lucrează: veniturile, obiectivele, temerile, orizontul de timp și preferința pentru risc. Această abordare concentrată — tipică cabinetelor de planificare fiduciară din Europa de Vest — înseamnă că atunci când suni sau trimiți un email, primești un răspuns de la persoana care știe dosarul tău, nu de la cineva care trebuie să îl recitească înainte să răspundă. Credem că o relație de calitate pe termen lung valorează mai mult decât o creștere rapidă a bazei de clienți.
Echipa principală
Profesioniști cu formare în finanțe, planificare actuarială și drept succesoral.
-
Andrei Ionescu — Fondator & Consilier Principal
Absolvent al Facultății de Științe Economice din Cluj-Napoca și al unui program postuniversitar de planificare financiară la Viena. Peste 13 ani de experiență în consiliere fiduciară. Specializare: strategii de venit la pensie și optimizare fiscală a retragerilor.
-
Mihaela Drăgan — Specialist Planificare Succesorală
Licențiată în drept la Universitatea Babeș-Bolyai, cu masterat în planificare patrimonială. Colaborează cu rețeaua de notari și avocați parteneri și coordonează toate dosarele cu componente de succesiune sau donație.
-
Cristian Moldovan — Analist Financiar Senior
Specialist în modelare financiară și analiză cantitativă, cu experiență anterioară în fonduri de investiții. Elaborează proiecțiile de portofoliu, scenariile de stres și rapoartele de monitorizare anuală ale clienților.
„Andrei mi-a răspuns personal la un email trimis vineri seara cu o întrebare despre impactul modificărilor la Pilonul II. Răspunsul a venit sâmbătă dimineața — detaliat, cu calcule. Nu m-aș fi așteptat la asta de la un cabinet financiar. Asta înseamnă că omul chiar îți cunoaște dosarul.”
Bogdan T., inginer IT, Cluj-Napoca
Formare continuă și standarde etice
Toți membrii echipei AdvisoryFront participă anual la minimum 40 de ore de formare profesională continuă, cu accent pe modificările legislative din România și UE, produse noi de pensii private și evoluții în planificarea succesorală. Suntem membri ai asociațiilor profesionale relevante și susținem un standard etic intern mai strict decât minimul reglementat: nu acceptăm niciodată remunerație din produse recomandate, nu preluăm clienți pentru care există conflict de interese declarat și documentăm în scris orice recomandare cu raționamentul complet. Aceste standarde nu sunt marketing — sunt practică zilnică, verificabilă de către orice client care dorește transparența completă a dosarului său.
Cunoașteți echipa înainte de a decide
Prima întâlnire este o consultație de 45 de minute fără costuri — timp în care puteți evalua dacă abordarea noastră vi se potrivește.